Gerenciamento de Risco
Para fazer dinheiro nós temos que aprender como gerenciar o risco (potenciais perdas).
O que é Gerenciamento de Risco?
Ironicamente, esta é uma das áreas menos estudadas em forex. Muitos traders estão apenas ansiosos para se dar bem no mercado sem perdas para sua conta total.
Eles simplesmente determinam o quanto eles podem suportar como perda em uma operação simples e apertam no botão "trade". O termo para este tipo de investimento é chamado de Jogos de Azar.
Quando você opera sem regras de gerenciamento de risco, você está de fato jogando um jogo de azar. Você não está olhando para um retorno a longo prazo. Você estará apenas olhando para aquela "aposta".
Regras de gerenciamento de risco não irão lhe proteger apenas mas elas podem fazê-lo ficar muito confiante com o que você faz. Se você não acredita, e está pensando que "apostar" é o caminho para ficar rico, considere esse exemplo:
Pessoas vão para Las Vegas o tempo todo para apostar o seu dinheiro com esperança de ganhar uma grande bolada, e de fato muita gente ganha. Mas porque existem tantos cassinos no mundo ainda fazendo dinheiro se tantas pessoas estão ganhando apostas?
A resposta é que enquanto as pessoas ganham apostas, em longo prazo os cassinos são ainda lucrativos por que eles ganham mais dinheiro das pessoas do que perdem para elas. Daqui que a expressão "A casa sempre ganha!" saiu.
A verdade é que os cassinos têm estatísticas muito ricas. Eles sabem que a longo prazo, eles serão os únicos a fazer dinheiro, e não os apostadores. Ainda que Joe Schmoe ganhasse $100.000,00 apostando em uma máquina, os cassinos sabem que haverão centenas de apostadores que não irão vencer aquela aposta e o dinheiro irá de volta para os seus bolsos.
Este é um exemplo clássico de como com as estatísticas, os cassinos fazem lucros pelos apostadores. Ainda que eles percam dinheiro, o cassino sabe como controlar suas perdas a partir das estatísticas. Essencialmente, assim que gerenciamento de risco funciona.
Se você aprender como controlar suas peras, você terá uma chance de lucrar. Você tem que ser bom em estatísticas e não um apostador, porque, no longo prazo, você sempre sairá vencedor.
Relação Risco/Recompensa
Outra forma de aumentar suas chances de rentabilidade é negociar quando você tiver o potencial para fazer três vezes mais do que você está arriscando. Se você dá a si uma relação recompensa-risco de 3:1, você terá uma chance significativamente maior de rentabilidade a longo prazo.
Dê uma olhara no gráfico abaixo:
Neste exemplo, você pode ver que mesmo que você tenha ganho apenas 50% dos seus negócios, ainda obteve um lucro de 10.000 USD. Basta lembrar que sempre que você negocia com uma boa relação risco/recompensa, as suas chances de ser rentável, são muito maiores, mesmo que tenha uma menor porcentagem de vitória.
Porém o grande problema é que ajustar a relação recompensa-risco tem um preço. Superficialmente dizendo, colocar uma elevada relação recompensa-risco parece bom, mas pense como aplicá-la em cenários reais de negociação.
Vamos dizer que você é um trader e só arrisca 3 pips. Usando uma relação recompensa-risco de 3:1, isso significa que você precisará vencer 9 pips. Mas as probabilidades estão contra você por que você tem que pagar os spreads. Se seu corretor oferece um spread de 2 pips em EUR/USD, você tem que ganhar 11 pips por vez, forçando-o a tomar uma difícil relação de risco de 4:1. Considerando que a taxa de câmbio EUR/USD pode se mover 3 pontos para cima e para baixo em poucos segundos, você teria parado mais rápido do que pensa.
Se você tivesse que reduzir o tamanho da sua posição, você pode aumentar o stop loss para manter a relação recompensa/risco. Agora, se você aumentou os pips que queria arriscar para 50, então você teria que ganhar 153 pips. Ao fazer isso, você é capaz de trazer a sua razão risco/recompensa para um lugar mais próximo a 3:1. Não é tão ruim, certo?
No mundo real, as relações de recompensa risco não são imutáveis. Elas devem ser ajustadas de acordo com o calendário, ambiente de mercado, e pontos de entrada/saida. Uma negociação poderia ter uma relação de recompensa/risco tão elevada quanto 10:1, enquanto outra poderia ser tão modesta quanto 0,7:1.
Regras Básicas
● Regra dos 2%
A regra dos 2%, se adequadamente implementada pelo operador, poderá salvar o seu capital pelo resto da vida. Limite suas perdas e aumente os seus lucros.
Vamos supor que um operador de forex esteja com uma conta no valor de $50.000,00. Dessa forma, seguindo a regra dos 2%, nosso investidor poderá perder em uma operação o valor de $1.000,00. Ou seja, o stop loss do operador deverá ser colocado numa região onde, se atingido, gere um prejuízo de apenas $1.000,00.
Existem investidores que conseguem fazer vários trades vencedores seguidos. Porém, se houver uma perda, e também se não estiver seguindo a regra dos 2%, com certeza jogará tudo ladeira a baixo.
Alguns investidores do mercado financeiro acham esse valor de 2% muito baixo e acabam arriscando muito mais. Os profissionais, por outro lado, o acham muito alto e arriscam muito menos.
Entre amadores e profissionais, prefira ficar com os últimos. Lembre-se que existem ainda taxas de comissões, slipagges, spreads ou outras taxas inerentes ao seu mercado. Saiba calcular tudo que sua corretora retira de sua conta ao entrar em operações. A regra dos 2% deve englobar tudo isso.
Nunca arrisque mais que 2% de seu capital em operações no mercado financeiro, seja Forex, Opções Binárias, CFDs, Ações, Futuros, etc.
● Regra dos 6%
A Regra dos 6% nos diz para termos “cuidado com as piranhas”. Evitar que várias perdas (mordidas) seguidas o deixem sem carne nenhuma. Essa regra esclarece que, em um mês inteiro, só devemos perder a porcentagem da conta de investimentos máxima de 6%. Ou seja, do dia 1° até o dia 30°(ou 31°) não podemos perder mais que 6% do capital de investimento.
Caso o limite seja alcançado o que o Trader deve fazer? Simples, para de operar durante o mês. Isso mesmo. Se do dia 1º até o dia 5 o investidor perder 6% de seu capital, ele deve parar de operar e somente voltar a entrar em operações no dia 1° do próximo mês.
Essa regra estimula o investidor a ter paciência e estudar mais. Deve o operador rever os seus conceitos de investimento, analisando trades antigos onde obteve lucros ou prejuízos, procurando sinais que anteriormente não tinham sido percebidos. Sinais que, somente através de uma profunda análise, conseguem ser vistos.
Um dos maiores problemas dos investidores é a preguiça. Eles não gostam de analisar muito os gráficos antigos e olham muito pouco os recentes. Estudos estão quase fora de questão por parte deles. Acham que já sabem de tudo e só fazem se ferrar no mercado financeiro. Não mantém registros dos seus trades, gostam de operar somente junto com a “memória fotográfica”.
Por tanto, se sua conta de investimentos sofrer um prejuízo no valor de 6% em um mês, pare de operar no mercado financeiro, analise seus antigos gráficos, reveja seus trades, os motivos que o fizeram entrar em operações de mercado e a sair delas. Espere o próximo mês com paciência. Assim terá amadurecido mais, e estará, com certeza, mais confiante para obter lucros progressivos no Mercado financeiro, seja ele o Forex, Opções Binárias, CFDs, Ações, etc.
